Naše služby
Víš, jak to je? Máš 401(k) nebo IRA někde schovanou a vlastně netuším, jestli je to v pořádku. My to řešíme denně. Milestone Zlaté Roky pomáhá lidem zjistit, co v jejich penzijním portfoliu skutečně visí. Nejde o složité finance – jde o klid v hlavě. Pojďme se na to podívat spolu.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Provedeme u tebe doma nebo na kafíčku poctivý průzkum. Kolik máš? Kam to jde? Kdo to spravuje? A hlavně – jsou tam nějaké výdaje, které by neměly být? Audit není o sázení si do role experta. Je to rozhovor, ze kterého jasně vidíš, kde stojíš.
- Detailní rozbor všech poplatků
- Srovnění s průměrem na trhu
- Identifikace mrtvých prostředků
- Psaná zpráva v češtině
Služba 2
Často se dá přesunutí staršího 401(k) dělat lépe. IRA ti dá víc možností, nižší poplatky a lepší kontrolu. To nejlepší? Proces trvá čtyři týdny a vůbec na tom nesjedeš. Jenom majetkuješ lépe svůj vlastní peníze.
- Bezproblémový převod do IRA
- Nižší roční náklady
- Lepší výběr investic
- Ochrana před chybami během přesunu
Služba 3
Každý rok si připlatíš na daních víc, než bys musel. Roth konverze, backdoor transakce, strategické výběry – to není tajné. Je to právně normální. My ti to prostě vysvětlíme tak, aby to mělo smysl a opravdu ti zachránilo desítky tisíc korun.
- Roční daňový plán přesně pro tebe
- Strategie Roth konverze
- Plánování dědictví na penzii
- Koordinace s tvým účetním
Služba 1
Postavil sis portfolio před třemi lety. A teď? Některé akcie rostou, jiné zmrzly. Je to špatně vyvážené. Ne, není. Rebalancování to napraví – v prosinci si to uděláme a pak budeš chvíli zase v klidu. Není to hazardování. Je to základní údržba.
- Čtvrtletní recenzi portfolia
- Přizpůsobení tvému věku
- Snížení zbytečného rizika
- Zprávy o výkonu bez technobabla
Služba 2
Kolik musíš mít, aby to všechno fungovalo? Kdy můžeš skončit? Co když ti chybí peníze? Odpovídáme konkrétně. Vytvoříme ti scenáře, uvidíš čísla a bude ti jasné, co dělat dnes, aby všechno fungovalo zítra.
- Výpočet potřebné výše kapital
- Timeline do penze s vašimi sny
- Scénáře pro nejistotu (inflace, delší život)
- Akční plán na příštích 5 let
Služba 3
Máš SVČ nebo pracuješ jako dělník bez smluvního penzijního plánu? To je přesně tady. Solo 401(k), SEP IRA – existují věci, které velké firmy nevědí. My vám je vysvětlíme a nastavíme tak, aby si všechno spravovaly sami.
- Solo 401(k) pro OSVČ
- SEP IRA plánování
- Výpočet maximálního příspěvku
- Pomoc při registraci a zpracování
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás